ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍإﺧﺘﺼﺎﺻﻲ ﺍﻹﺳﻼﻣﻲ ﺍﻟﻤﻌﺘﻤﺪ ﻓﻲ ﺍﻷﺳﻮﺍﻕ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ

(44 Reviews) الدورة باللغة العربية

من الأحد إلى الخميس (اسبوع واحد)

كود الدورة: FA006/2024

الكفاءات المستهدفة

العاملين بأقسام الحوالات المحلية والأجنبية الصادرة والواردة وكذلك المتعاملون بالشيكات الأجنبية الصادرة وموظفي السويفت الخاص بالحوالات.

الأهداف الرئيسية

o تعريف المشاركين بمعنى الحوالات الصادرة والواردة بعملاتها المختلفة والشروط الواجب إتباعها قبل تنفيذ هذه الحوالات لدى البنك والحالات التي يرفض فيها البنك تنفيذ الحوالات.

o تعريف المشاركين بنظام عمل السويفت المتعلق بقسم الحوالات وكذلك نظام المدفوعات الفوري للحوالات المحلية .

o تعريف المشاركين ببعض تعليمات دوائر الإمتثال فيما يتعلق بالحوالات الصادرة والواردة وكذلك الشيكات الأجنبية الصادرة والمسحوبة على المراسلين بالخارج.

محاور الدراسة
مقدمة عامة :-

o تعريف السويفت
o مزايا السويفت
o السويفت كود
o انواع رسائل السويفت
o بعض مختصرات السويفت
o العمليات المصرفية الدولية
o السويفت والبنوك المراسلة
o أسس إنشاء العلاقة مع البنوك المراسلة
o نظام الأرشفة ورسائل السويفت
o غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعلاقتها بالسويفت
o المخاطر الداخلية والخارجية للسويفت
o الحوالات المصرفية
o الإعتمادات المستندية
o رسائل السويفت للإعتمادات المستندية
o خطابات الضمان (الكفالات)
o رسائل السويفت لخطابات الضمان
o بوالص التحصيل
o رسائل السويفت لبوالص التحصيل

أهم مزايا نظام السويفت :-

o العمليات المصرفية المرتبطة ارتباطاً مباشراً بالسويفت (الحوالات ، الإعتمادات ، بوالص التحصيل، الكفالات الأجنبية ، الخزينة)
o شرح الأسباب الموجبة لإنشاء علاقة مصرفية مع البنوك المراسلة لتنفيذ الحوالات
o أنواع رسائل السويفت بشكل مختصر من الأرقام
o عمليات غسل الأموال وعلاقتها بالحوالات
o RTGS مفهوم نظام التسويات الإجمالي الفوري بالبنك المركزي لتنفيذ الحوالات
o تعريف الحوالة
o أطراف الحوالات الصادرة و الواردة
o أنواع الحوالات
o مدى وحدود التزام البنوك فيما يتعلق بالحوالات الصادرة والواردة
o الفرق بين الحوالات الخاصة بالأفراد وحوالات المؤسسات المالية (البنوك)
o أنواع رسائل السويفت المتعلقة بالحوالات وشرح بنود وحقول كل منها وهي :
• شرح مفصل لبنود وحقول رسالة السويفت الخاصة بالأفراد
• شرح مفصل لبنود رسالة السويفت المتعلقة بالمؤسسات المالية (البنوك)

تعريف ومفهوم الرقم الدولي للحساب البنكي المطبق إلزاميا من البنك المركزي :- IBAN NO

o مزايا وفوائد إستخدام الرقم الدولي للحساب البنكي
o الإجراءات العملية لإصدار الحوالات والتعامل مع الطلبات المقدمة من العملاء
o إلغاء الحوالة الصادرة
o تعديل الحوالة الصادرة
o الإستعــــلام عــــن البنوك المراسلة والتغطيات الخاصة بالحوالات لهــــذه البنـــوك