شهادة الأخصائي المعتمد في مكافحة غسل الأموال

الكفاءات المستهدفة 

• موظفوا المصارف بمختلف الإدارات (الفروع ، الإلتزام ، القانونية، المخاطر، التدقيق الداخلي، التمويل، التجارة الخارجية … إلخ)
• مدراء وموظفوا إدارة الإلتزام في المصارف 
• العاملون في شركات التأمين وإعادة التأمين
• موظفوا الأسواق المالية ومكاتب الوساطة المالية بسوق المال
• موظفوا شركات تحويل الأموال
• العاملون في مجال مكافحة غسل الأموال
• العاملون في الجهات الرقابية ذات العلاقة بمكافحة الجرائم المالية وجرائم غسل الأموال

الأهداف الرئيسية

• مفهوم غسل الأموال
• الهيكل الأمثل لضمان وجود نظام فعّال لمكافحة غسل الأموال
• التدابير التي يتعين على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية اتخاذها لمنع غسل الأموال
• آليات الإبلاغ عن العمليات المشبوهة والإلتزام
• السلطات المختصة وصلاحياتها ومواردها
• دور الإمتثال في القطاع المصرفي

محاور الدراسة

مفهوم غسل الأموال

o تعريف غسل الأموال
o مخاطر وطرق غسل الأموال
o مراحل عملية غسل الأموال وبعض الإجراءات الوقائية لكل مرحلة
o دورة غسل الأموال
o مصادر " الأموال المشبوهة"  
o الأصول المُختفية
o إخفاء الأصول مقابل غسل الأموال
o التقديرات العالمية حول غسل الأموال
o المخاطر والآثار السلبية الإقتصادية والإجتماعية لعمليات غسل الأموال
o المخاطر التي يتعرض لها البنك نتيجة لضعف وقصور برنامجه لمكافحة غسل الأموال
o الأساليب والوسائل المستخدمة في عمليات غسيل الأموال وتحليلها
o طرق مكافحة غسل الأموال 
o مؤشرات الإشتباه في عمليات غسل الأموال بالمؤسسات المالية وغير المالية
o أمثلة على بعض الأنشطة المشبوهة
o أليات الإبلاغ عن العمليات المشتبه فيها
o بناء برنامج الإمتثال "Compliance" بتعليمات مكافحة غسيل الأموال
o دور مسئولي الإلتزام في مكافحة غسل الأموال
o المتطلبات الرقابية فى مجال مكافحة غسل الأموال  وانعكاساتها على دور وظيفة الإمتثال
o تقييم المخاطر Assessing Risks
o السياسات الداخلية والإجراءات والضوابط الرقابية
o التدابير التي يتعين على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية اتخاذها لمنع غسل الأموال
o أهم المتطلبات وفقاً لتوصيات مجموعة العمل المالى FATF وتعديلاتها الأخيرة
o التوصيات الصادرة عن اللجنة المالية الدولية لمكافحة غسيل الأموال
o أمثلة عن مخططات غسيل الأموال

مراحل غسل الأموال

غسيل الأموال تتم عن طريق الكثير من المراحل ومن أهمها ما يلي :-
o مرحلة الإيداع
o مرحلة التجميع
o مرحلة الدمج
أدوات غسل الأموال
o التجارة غير المشروعة
o تسهيل الإجراءات بواسطة بعض المؤسسات المالية
o التأجير العقاري
o القروض
o شبكة الإنترنت
الإمتثال في القطاع المصرفي
o ماهو الإمتثال
o تحديد الإمتثال للخدمات المصرفية
o مبادىء مراقبة الإمتثال للنظام المصرفي
o تحديد المخاطر المرتبطة بعدم الإمتثال للمعايير ( الداخلية والخارجية)
o مكافحة الغش والفساد

تقييم مستوى الإمتثال بالمصرف 

o قائمة المخاطر ومستوى إدارة هذة المخاطر وعدد الفجوات والأخطاء 
o إلتزام الإدارة العليا بتطبيق متطلبات الإمتثال 
o تحديث و توافق السياسات والإجراءات الداخلية لجميع منتجات وخدمات المصرف مع المتطلبات الرقابية 
o نتائج مراقبة برنامج الإمتثال للفروع 
o نتائج تقرير التدقيق الداخلي والخارجي 
 

تقرير الإمتثال 

o المستجدات الرقابية ( التعليمات الرقابية الجديدة)
o خطط العمل الموضوعة للإلتزام بالمتطلبات الرقابية 
o قائمة مخاطر الإمتثال التي يتعرض لها البنك 
o اَليات إدارة المخاطر 
o تقييم مستوى الشكاوى والإجراءات العلاجية 
o عدد تقارير الإشتباه
o ملخص نتائج تقرير مراقبة الإمتثال للفروع 
o ملخص نتائج تقرير التدقيق الداخلي 
o ملخص نتائج تقرير تدقيق البنك المركزي 
o ملخص الإجراءات التصحيحية المُتخذة
 تطبيقات وحلقات نقاشية مع المدرب الخبير  لتعزيز الجانب العملي